你以为家办很好办，那么你错了；你以为家办只关乎钱，那么我错了。
家族办公室服务的复杂性，源于服务对象的财富量级和社会身份所造成的需求与问题的多元化。在家族客户层面，家办行业默认的财富门槛是可投资资产相当于1亿美金规模；但财富规模只是家办的必要条件而非充分条件。只有具备远见格局、关注可持续发展的家族，才能得益于顶尖家办团队的才干与资源赋能，在更广阔高远的境界、使其财富影响力和社会价值得到更高效的展现。
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壁垒：门槛的高度刷掉千军万马
位于财富管理产业链顶端的家族办公室，如同一个个吸纳汇集各种顶尖人才、纵横交错着稀缺资源的私密网络，家族客户踞于中心，只有少数极信任的人能够听取其需求、解读其困惑、洞见其内心真实想法。
信，来自沉淀多年的相知、共识与携行；就这一个字，足以把千军万马拦在门外。
解决了信任，也并非万事大吉，你还必须有才、不是一般的有才——既有纵向精专又占横向资源的才能配置，是进入门槛、坐稳江山的核心“装备”。
你要么是法务、财务、税务或商业和文化战略领域的顶级专家团队，能够应对家族在多元化经营、扩充战略上需要的法税策略，信托、资产隔离或者代际转移、接班人培养、家族文化传承、社会影响力投资等层面的多元需求。旨在解决保存家族实力与优势、为持续发展扫清障碍的问题。
或者是出色的资本市场操盘手，能够高效处理资金风险分散、海外资产配置、二级市场投资业务，或者出售家族企业、资产证券化、IPO及其它重大财富转移事件。目的是在严密风险防范基础上，保障并增加家族创造或传承的财富。
高墙之内别有洞天，德才兼备方可见。
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现状：海内外大小机构摩拳擦掌
每当涉及趋势洞察、热点关注，著名的“四大”通常首当其冲、及时出手，对于家办行业兴起的契机也不例外。以pwc普华永道为例，在2020之初就专门推出了题为《先行一步，制胜蓝海：中国家装财富管理扬帆起航》的方案报告。
其它海内外各级机构，包括一些国内头部券商、三方财富机构，国外的瑞银、花旗、摩根大通、美林证券等，都从不同的切入点、试水家办业务，方法、路径各异：
有的前端业务开拓由“老大”牵头、中后台有财富管理家族服务中心做产品支撑；有的由金融业务部牵头，摸索投行式家办服务策略；有的纳入具有招牌业务和自带人设的大咖加盟；甚至有不惜重金请知名家族企业家办掌门人担任CEO，以期带动家族企业圈子的客户留存和增量。
图片来源；《普华永道家族财富管理解决方案》
服务模式方面，美国的RIA类注册投资顾问公司的运作方式，具有一定的参考性。
这类公司比较常见的结构是“全员持股”，拥有投研团队、投资决策委员会、自主资产配置能力，有能力为客户家族提供直接投资机会的分析和咨询，涵盖地产、实业和证券投资机会等；其开展的所有服务都基于“客户利益至上”原则，严格避免和客户的利益冲突。
这类公司的家办服务，致力于做到“及时雨”的角色，在其所有服务领域之内，以作为家族客户的“第一求助对象”而自豪。
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机遇：栖息在买方思维
前述的信任度和才干与资源，构成家办事业的“强壮体格”，但要真正达到“一览众山小”的段位，还需要置入一个关键要素 —— 买方思维。
多数机构，无论大小，通常意义上都是卖方定位；嗅觉敏锐者，看到了家办这个新风口，必然闻风而动。
而当中的最大难点，就是从卖方到买方的思维重构，切忌一边是卖方、一边是买方，自相矛盾的打法一定行不通。
同时，转型升级的机遇，也正蕴藏其中：一旦逻辑打通、切换到位，真正理解了家办业务的战略意义和实操性落地方法的，前方一片奔腾的蓝海。
不忘初心，回溯家族办公室的起源，就是我们常说的“瑞士模式”：从家族利益和价值观出发，帮客户管好钱做好投资，在为家族财富保驾护航的前提下，帮助家族构建连续性，实现长期愿景。
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