风物长 放眼量

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极致细化分工

全方位保护家族利益

超高净值家族对于有形财富（金融资产、家族企业等）及无形财富（家族文化、家族成员人身健康等）的保护需求是家办工作的出发点。

超高净值家族希望建立个人、家族及企业财富的安全屋，有效管理所面临的各类风险。

中国私行报告显示，外部环境的变化和不确定性被认为是威胁家族财富的首要因素，来自市场环境、监管环境等外部风险都有可能为家族财富带来冲击，家族内部问题也会给家族财富带来威胁。

此外，高净值人群对于家族成员的健康及安全、家族成员之间的纷争、及婚姻风险等内部隐患也表现出高度的关注。

疫情引发的全球公共卫生危机对人身健康造成的威胁，加上其对宏观经济的不利影响，加速强化了这一认知和需求。

资料来源：pwc《中国家族财富管理扬帆起航》

具体到实际的细分工作，可以列一个很长的清单：生活方式规划、投资咨询和管理、税务合规与报税、资产隔离监管、传承与财富转移规划、风险管理治理、二代培养与金融教育、家庭成员深造与融合、领导力拓展和慈善服务，还可能包括高端健康管理、物业管理、旅行服务、艺术投资、收藏品管理、馈赠协调及特别礼宾服务等。

创始人核心、家族企业中心、多代集中式、行政与合规型或投资型家办… 无论哪种类型的家族办公室，对上述各项分类服务都有不同程度的需求，区别只在各有侧重。

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家办服务需求的特殊性与复杂性

彰显这一顶端行业的难度和挑战

一边厢是多元复杂且个性化的家族需求，另一头是各类“术业专攻”机构的各自为政，使得家办服务的运作效率颇为堪忧。

加之中国家族办公室分布极不平衡，北上广深港聚集了绝大多数服务力量；当需要跨区域甚至跨国境处理事务时，如何整合内外资源、打通私域和外包服务的衔接逻辑，是各方家办必须面对的难题和挑战。

家办特征：私密、高端、复杂、高难

尽管家办行业在国内仍处于起步阶段，但在客观市场上，从财富管理出发的家办或“准家办”行业生态圈已初具雏形。

在这个生态圈中，除商业银行私人银行、信托公司等金融机构外，还包括众多专业机构，分别都在用自身的专业方式服务着财富家族客户各方面的需求，如：律师事务所、会计师事务所、新生代组织（协会、商会）、私董会、文化传媒机构、移民中介公司等。虽无家办之名，但行的是家办之实。

那么问题来了，如何通过把上述林林总总的行业生态环节互联互通、从市场需求端及供给端两方面进行完善优化与对接，在维持专业度的同时又能打破知识边界、创造高效的工作流，与家族客户实现共赢和共同成长？

答案是：纵横开合、平台联动。

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纵横开合共建专业联动平台

通过价值互联实现各方多赢

家办本身的职能就是去中心化，且家族本身即有很强的议价能力和广泛的资源触手，卡在中间利用信息不对称、“中间商赚差价”的模式，在这行没戏。

平台联动也远非单一维度的资源共享那么浅显，其真正的核心价值在于，同级、同频的家办和类家办机构，在平台上彼此互信、相互背书，信誉加持、商业互保 —— 这也注定了该类平台将不会是一种松散结构，而一定是一个紧密的联盟。

平台化生态是建立一种行业协同运作的机制，把行业的产业链从“纵队“变成“横队”，纵横开合，实现服务品类的大而全、服务周期的短平快。

创建协作平台的目的在于增强家办行业的战略聚焦，全方位提升运作能力和服务水平。具体包括：

第一，严格筛选、评审、整合不同细分领域的顶级资源，根据各合作机构的基因和业务特点，配套其它辅助职能、实现上下游业务相互转化的规模效应。

第二，以家族客户为中心、坚守买方定位，与合作机构签订严格的保密协议，提升家族客户的安全感。

第三，打破机构间互相防范的壁垒，加强信任建设，签订严密的框架协议，构建高效共赢的平台化组织生态。

综上所述，平台联动的宗旨是整合行业优质领域专家资源、跨越多个服务维度，发挥1+1大于2的综合效应，通过开放、互信和价值互联，实现多方共赢。

*商界有个不成文的共识，每个细分领域的先行者，都有义务引领完成平台化的转型 —— 这与熙运资产的战略不谋而合。

熙运资管团队正在推动【大湾区家族办公室联盟】平台建设，并将于下期文章解析详述，敬请关注。

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